Open Banking-Stammtisch Runde 23: API-Standardisierung im regulierten und nicht-regulierten Kontext
Gastgeber: Ute Kolck Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Jürgen Petry, Dr. Ortwin Scheja, Roger Wisler
20.11.2024 29 min
Nach Umsetzung der PSD2-Richtlinie sei man 2018 "aus dem regulatorischen Koma" erwacht, so schildert es Dr. Ortwin Scheja von der Berlin Group. Seitdem geht es kontinuierlich weiter mit dem Ausbau der Schnittstellen (APIs), welche die technische Grundlage sind, um die Ziele der PSD2 zu erreichen. Die Schweiz hat das Thema Open Banking ebenfalls vorangetrieben - auch ohne regulatorische Vorgaben. Warum die entsprechende Arbeitsgruppe nicht "Open API" sondern "Common API" heißt, und was wir aus dem Schweizer Vorbild lernen können, erfahren Sie in der neuen Podcast-Folge. Ute Kolck moderiert die Diskussion - dieses Mal mit fünf Fachexpert:innen: Christoph Berentzen (Commerzbank), Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Jürgen Petry (Swiss Fintech Innovation), Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) und Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank).
Open Banking-Stammtisch Runde 22: Open Banking und Open Finance im internationalen Vergleich
Gastgeber: Ute Kolck und Robert Herzig; Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Sarah Häger, Joris Hensen, Roger Wisler
02.10.2024 48 min
Open Banking und Open Finance revolutionieren die Finanzbranche. Durch nahtlosen Datenaustausch entstehen neue Möglichkeiten für innovative Finanzlösungen, die maßgeschneidert, transparent und sicher sind. In der neuen Podcast-Folge diskutieren wir, wie sich Open Banking und Open Finance im internationalen Raum entwickeln, welche Länder Vorreiter sind und worin das größte Veränderungspotential besteht. Gastgeberin Ute Kolck hat die Moderation der Diskussion heute an ihren Kollegen Robert Herzig, einem der Geschäftsführer der BV Transaction Services GmbH, weitergegeben. Mit dabei waren die internationalen Expert:innen Sarah Häger (Enable Banking), Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank).
Digitales Onboarding von Firmenkunden
Gastgeberin: Caroline Serong, Gäste: Jens Langewender & Friedrich Haase
04.09.2024 20 min
Der erste Eindruck einer Bank zählt: Das Onboarding von Firmenkunden sollte gut funktionieren, denn es bestimmt entscheidend die weitere Geschäftsbeziehung. Die Realität sieht jedoch oftmals noch anders aus. Regulatorische Anforderungen und eine geringe Digitalisierung der Prozesse stellen Banken oft vor eine Herausforderung. So dauert das Onboarding bei Firmenkunden aktuell noch deutlich länger als bei Privatkund:innen. Moderatorin Caroline Serong hat mit zwei Experten zu dem Thema gesprochen: Jens Langewender (Manager - Advisory, Financial Services bei PWC in Hamburg) und Friedrich Haase (Director Anti Financial Crime & RegTech bei PWC in München) berichten über ihre persönlichen Erfahrungen und zeigen Lösungen auf, wie das Onboarding von Firmenkunden schneller und digitaler werden kann.
Open Banking-Stammtisch Runde 21: Open Banking und FIDA
Gastgeberin: Ute Kolck; Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Klaus Igel, Kai Wirthwein
07.08.2024 24 min
Mit dem Framework for financial data access (FIDA) zeichnet sich eine weitere Öffnung von Daten für Banken und Versicherungen ab. In Schemes sollen sich Banken und Drittanbieter organisieren und Daten übergreifend standardisiert anbieten. Wir sprechen über diese große Transformation sowie darüber, was wir aus der PSD2 technisch gelernt haben. Inwieweit können wir dieses Wissen für FIDA und den Bau der Schemes einsetzen? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Klaus Igel (Subsembly). Gastgeberin ist Ute Kolck (Bank-Verlag).
Das neue Informationsregister unter DORA
Gastgeberin: Andrea van Kessel, Gäste: Dr. Patrik Buchmüller, Sandra Schmolz
17.07.2024 15 min
Bald ist es soweit: Ab dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act anzuwenden. In der gesamten Branche arbeitet man mit Hochdruck daran, die neuen Anforderungen umzusetzen, z. B. zum Informationsregister für IKT-Drittdienstleistungen, das alle Finanzinstitute ab 2025 verpflichtend führen müssen. Was dies in der Praxis bedeutet und welche Herausforderungen damit verbunden sind, diskutieren wir mit Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen, und Sandra Schmolz, Finanzcontrollerin im Bereich Unternehmensplanung & Steuerung bei der VR-Bank Starnberg-Hersching-Landsberg eG.
Open Banking-Stammtisch Runde 20: APIs sind nicht mehr diskutierbar!
Gastgeberin: Ute Kolck; Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Kai Wirthwein
05.06.2024 19 min
„APIs sind nicht mehr diskutierbar! Sie sind einfach da und in den Herzen der Geschäftsmodelle angekommen!“, so Joris Hensen (Deutsche Bank) in der aktuellen Folge des „Open-Banking-Stammtischs“. Wie gehen Geschäftsbanken beim Aufbau ihrer API-Plattformen vor? Lassen sich Schwerpunkte bei den Angeboten erkennen? Und kann man von einem exponentiellen Wachstum beim Open Banking sprechen? Darüber tauschen sich Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Ute Kolck (Bank-Verlag) aus.
Generative KI in der Bankbranche
Gastgeberin: Ute Kolck; Gast: Torsten Nahm, Head of Data Science, Deutsche Kreditbank AG
08.05.2024 16 min
Was versteht man eigentlich unter Generativer Künstlicher Intelligenz? Was ist das Besondere gegenüber Klassischer KI? Und was macht ihren Einsatz für die Bankbranche so attraktiv? Darüber spricht Ute Kolck in der aktuellen Podcast-Folge „durch die bank“ mit Torsten Nahm, der als Head of Data Science in der DKB über viel Erfahrung in der Umsetzung von KI-Projekten verfügt und für Nutzer von Large Language Models wie Chat GPT viele spannende Hinweise gibt.
Open Banking Trends 2024
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Joris Hensen, Kai Wirthwein
10.04.2024 17 min
Open Banking-Stammtisch Runde 19 Was waren die Highlights 2023 in Sachen Open Banking? Welche Entwicklungen sind für 2024 zu erwarten? Welche Impulse gehen von PSD3/PSR und FIDA aus? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) teilen ihre Einschätzungen in der aktuellen Podcast-Folge im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag).
Open-Banking-Stammtisch Live on Stage – Teil 2
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Kai Wirthwein, Dr. Ortwin Scheja
08.11.2023 25 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 18 „Wieviel Standardisierung brauchen wir im Open Banking?“ und „Welche Voraussetzungen benötigt man, um erfolgreiche Open-Banking-Produkte zu platzieren?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.
Open-Banking-Stammtisch Live on Stage – Teil 1
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Kai Wirthwein, Dr. Ortwin Scheja
25.10.2023 18 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 17 „Was ist Euer Favorite Use Case im Open Banking?“ und „Ist das Thema Daten und KI eher Pulverfass oder Raketentreibstoff?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.
BCM (Business Continuity Management) im Kontext von DORA (Digital Operational Resilience Act)
Gastgeberin: Eva M. Bach, Gast: Johannes Haupt
11.10.2023 12 min
Johannes Haupt verantwortet in der DZ BANK das bankweite Business Continuity Management (BCM) und leitet zudem in der DZ BANK AG die fachliche Umsetzung des Digital Operational Resilience Acts, kurz DORA. Für uns ein guter Grund mit Johannes Haupt über Wichtiges zum BCM im Kontext von DORA zu sprechen und der Frage nachzugehen, ob DORA ein etabliertes BCM-System auf den Kopf stellt.
ESG-Kriterien und Nachhaltigkeitsberichterstattung
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Heidrun Odenweller-Klügl, Dr. Hartmut Schott
27.09.2023 14 min
Die Richtlinien zur Nachhaltigkeitsberichterstattung sind für viele Unternehmen derzeit ein wichtiges Thema – vor allem aber in der Finanzbranche. Wie können die benötigten Daten gesammelt und ausgetauscht werden? Darüber sprechen wir mit Heidrun Odenweller-Klügl und Dr. Hartmut Schott von der SCHUFA Holding AG.
Open Banking – Bausteine oder Bausätze?
Moderation: Ute Kolck Gäste: Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Matthias Biehl, Joris Hensen, Kai Wirthwein
13.09.2023 23 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 16 Wie geht man am besten vor, um erfolgreiche Open-Banking-Projekte aufzusetzen? Einzelne Bausteine zusammenfügen oder gleich fertige Bausätze anbieten? Darüber diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Matthias Biehl, dem Gründer der API University.
Digital Operational Resilience Act (DORA): Neue Anforderungen und Umsetzungsschritte – Teil 2
Gastgeberin: Andrea van Kessel, Gast: Dr. Patrik Buchmüller
06.09.2023 21 min
Der zweite Teil unserer DORA-Doppelfolge beleuchtet die inhaltlichen Schwerpunkte der Verordnung: Dazu gehören neue Anforderungen an das IKT-Risikomanagement, die operative IT-Sicherheit und das IT-Auslagerungsmanagement, die in den nächsten Monaten noch konkretisiert werden. Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen, gibt außerdem einen kleinen Ausblick, was nun perspektivisch von Regulierungsseite zu erwarten ist, z. B. mit Blick auf nationale Regelungen wie MaRisk und BAIT.
Digital Operational Resilience Act (DORA): Neue Anforderungen und Umsetzungsschritte – Teil 1
Gastgeberin: Andrea van Kessel, Gast: Dr. Patrik Buchmüller
30.08.2023 16 min
Er ist Anfang des Jahres in Kraft getreten und zum 17.01.2025 verpflichtend anzuwenden: der „Digital Operational Resilience Act” (DORA) der EU. Doch welche Herausforderungen bringt die neue Verordnung mit sich? Und wer alles ist davon betroffen? Darüber sprechen wir mit Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen. Im ersten Teil unserer Doppelfolge geht es außerdem um die Zuständigkeiten und ersten Schritte bei der Umsetzung dieses auch mengenmäßig anspruchsvollen Gesamtpakets.
Auslagerungen im Finanzsektor: Von der Transformation der Organisation
Gastgeberin: Andrea van Kessel, Gäste: Frank Grübel, Markus Helmut Müller
16.08.2023 10 min
Was verändert sich eigentlich für das Institut und im Institut, wenn es sich für Auslagerungen, z. B. im Bereich IT, entscheidet? Wir sprechen darüber heute mit Frank Grübel, Head of Outsourcing & Third Party Management bei der HypoVereinsbank – UniCredit Bank AG, und Markus Helmut Müller, Head of IT Third Party Management bei der HSBC Deutschland. Dabei geht es um das Thema Transformation in zweifacher Hinsicht: einerseits mit Blick auf die geänderten Rahmenbedingungen für die Finanzbranche, die Auslagerungen begünstigen, und andererseits um die dafür erforderliche Veränderung der Organisation, z. B. neue Rollen und Prozesse innerhalb des Instituts.
Der digitale Euro und der Gesetzentwurf der EU Kommission
Gastgeberin: Ute Kolck, Gast: Dr. Heike Winter (Deutsche Bundesbank)
02.08.2023 19 min
Am 28. Juni 2023 hat die Europäische Kommission einen Regulierungsentwurf für den digitalen Euro vorgelegt. Welche Fragen ergeben sich daraus für Geschäftsbanken? Was kommt in Sachen Kosten vs. Vergütung auf uns zu? Und wie geht es insgesamt weiter in Sachen CBDC (Central Bank Digital Currency)? Dr. Heike Winter, Volkswirtin und in der Deutschen Bundesbank für den Bereich Digitalisierung im Zahlungsverkehr verantwortlich, bringt uns auf den neuesten Stand.
Open Banking – Fokus Firmenkunden
Moderation: Ute Kolck, Gäste: Björn Zaksek, Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen
28.06.2023 25 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 15 Never change a winning team – die Infrastruktur für Firmenkunden im Kontext von Zahlungsverkehr, Treasury und Cash Management stand auch schon vor Open Banking auf festen Beinen. Was kann da noch kommen? Wie wichtig sind APIs? Und welche Rolle spielen Instant Payments oder die Weiterentwicklung der Berlin Group Schnittstelle? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management) und Christoph Berentzen (Commerzbank) diskutieren mit Björn Zaksek (Raiffeisenbank International AG, Wien) über die Bedürfnisse von Corporates im Kontext von Open Banking und darüber, wie neue Services entstehen.
Jenseits der EU-Regulierung: Open Banking International
Gäste: Roger Wisler, Prof. Dr. Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Kai Wirthwein
17.05.2023 27 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 14 Die PSD2 gilt seit 2018 und zwang die Banken dazu, ihre Schnittstellen für Dritte zugänglich zu machen. Dies war der Startschuss für Open Banking. Aber wie sieht es eigentlich aus, wenn – außerhalb der EU – der Regulator keine Vorgaben macht? Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial), diskutieren mit Roger Wisler, Leiter des Open-Banking-Fachbereichs bei der Zürcher Kantonalbank.
Auslagerungen im Finanzsektor: Auslagerungsmanagement – lästige Pflicht oder Effizienztreiber?
Gastgeberin: Andrea van Kessel, Gast: Gesine Felkers
28.04.2023 14 min
„Auslagerungsmanagement – lästige Pflicht oder Effizienztreiber?“ Dieser Frage stellt sich Gesine Felkers, verantwortlich für das Provider Management beim digitalen Vermögensverwalter LIQID, in unserer neuen Podcast-Folge. Dabei geht es um die positiven Aspekte, die sich aus der Umsetzung der regulatorischen Vorgaben im Auslagerungsmanagement ergeben: von der Effizienzsteigerung bis hin zu strategischem Mehrwert und höherer Kundenzufriedenheit. Was das in der Praxis bedeutet, zeigt Frau Felkers anhand von Beispielen und gibt Tipps für einen pragmatischen Umgang mit der (neuen) Regulatorik.
Sind Payment-Schemes die Zukunft des Open Banking?
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Stefan Hölscher, Tino Meißner
14.04.2023 30 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 13 In dieser Folge des Open-Banking-Stammtisches vertiefen wir den Blick auf den Zahlungsverkehr. Aus Kunden-, Händler- und Bankenperspektive beleuchten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Stefan Hölscher (OTTO Payments) und Tino Meißner (Deutsche Bank) im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag) die Bedeutung verschiedener Payments-Schemes und wagen einen Ausblick auf die weitere Entwicklung.
Auslagerungen im Finanzsektor: Wo geht’s hin mit der Regulatorik und gibt es Hilfestellungen?
Gastgeberin: Andrea van Kessel, Gast: Frank Mehlhorn
24.03.2023 18 min
Das Thema „Auslagerungen im Finanzsektor“ ist aktueller denn je zuvor. Welche Entwicklungen – von der Diversifizierung der Lieferketten über wachsende Netzwerke bis hin zu neuen Erkenntnissen der Aufsicht – hier eine Rolle spielen, erläutert Frank Mehlhorn, Director beim Bundesverband deutscher Banken (BdB). Der Experte für die Themen Outsourcing, Operational Risk und Operational Resilience beleuchtet zudem die aktuelle und neue Regulatorik inkl. der EU-Verordnung „Digital Operational Resilience Act“ (DORA) und wirft einen Blick in die Zukunft: Was bedeutet DORA für die nationalen Regelungen und Vorgaben aus dem KWG? Vorgestellt werden außerdem Hilfestellungen für Institute wie die Leitlinie Outsourcing des BdB und der Austausch innerhalb der Branche.
Datenschutz: TTDSG und Homeoffice
Gastgeberin: Eva Maria Bach, Gast: Frank Hoherz
10.03.2023 23 min
In dieser Folge erfahren Sie, was sich hinter dem Telekommunikation-Telemedien-Datenschutz-Gesetz (TTDSG) verbirgt, das im Zusammenhang mit dem kontrovers diskutierten Webtracking von Nutzeraktivitäten im Internet eine besondere Bedeutung hat. Frank Hoherz geht zudem ausführlich auf das Thema Homeoffice ein, das seit der Corona-Pandemie einen immensen Boom erfährt. Im Mittelpunkt stehen die neuen Herausforderungen, die mit dem Zugriff auf Kunden- und Unternehmensdaten verbunden sind. Er gibt u. a. Antwort auf Fragen, wie der außerbetriebliche Arbeitsplatz gestaltet werden soll, oder wie die erforderliche Vertraulichkeit sichergestellt werden kann.
Open Banking Kickoff 2023
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen
17.02.2023 21 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 12 Neues Jahr – neue Perspektiven? Wie geht es 2023 weiter mit Open Banking? Welche Innovationen sind zu erwarten? Welche Weiterentwicklungen gibt es? Und auf welche möglicherweise neue Zielgruppen richtet sich der Blick in diesem Jahr? Silke Finken, Professorin an der International School of Management, moderiert eine spannende Gesprächsrunde mit Christoph Berentzen von der Commerzbank und Joris Hensen von der Deutschen Bank.
Wie soll man bezahlen? Die Karnevalsfolge
Sprecherin: Ute Kolck, Gast: Maike Block
03.02.2023 12 min
Der alte Karnevalsschlager „Wer soll das bezahlen?“ wird in dieser Podcast-Folge umformuliert in „Wie soll man bezahlen?“ Im Gespräch mit Maike Block, Geschäftsführerin und Vorstandsmitglied der IG Kölner Gastro, sprechen wir über Payment aus Sicht der Gastronomie: Hat sich das Bezahlverhalten der Gäste in den letzten Jahren geändert? Ist auch in Kneipen und Restaurants das bargeldlose Bezahlen auf dem Vormarsch? Und auf welche Bezahlverfahren setzen Gastronomen im der sogenannten fünften Jahreszeit? Die Folge liefert für alle, die gern Karneval feiern, praktische Tipps und für alle Payment-Interessierten spannende Einblicke in die Gastronomie-Branche.
Data Loss Prevention – Schutz für die Reputation der Bank
Sprecherin: Andrea van Kessel, Gast: Bastian Bolender, UBS Europe SE
20.01.2023 19 min
Sensible und personenbezogene Daten gehören zum Kerngeschäft eines jeden Instituts. Entsprechend hoch sind die Anforderungen an den Schutz vor „Data Loss“, sprich dem ungewünschten Abfluss sensibler Daten. Warum Banken und Finanzdienstleister unbedingt eine Data Loss Prevention (DLP) haben sollten und welche Herausforderungen die Implementierung und der Betrieb mit sich bringen, erläutert Bastian Bolender, Head of Information Security der UBS Europe. Neben der Integration ins gesamte Informations- oder Cyber-Schutzkonzept der Bank geht es auch darum, auf allen Ebenen – von der Geschäftsleitung bis hin zu den Mitarbeitern – ein Bewusstsein für die Thematik zu schaffen.
Design Thinking oder: Der Mut zum Loslassen
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Kai Wirthwein
16.12.2022 25 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 11 In der Entwicklung von Open-Banking- und Embedded-Finance-Projekten wird häufig die Methode des Design Thinking verwendet. Was heißt das konkret in der Umsetzung? Wo liegen die Chancen? Wie geht man damit um, dass am Ende eines Design-Thinking-Prozesses nicht alle Ideen umgesetzt werden? Und wann muss man „die Reißleine ziehen“? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).
Krypto-Verwahrplattformen – für Geschäftsbanken ein Muss?
Gastgeberin: Ute Kolck, Gast: Dr. Holger Meffert, DZ Bank AG
02.12.2022 21 min
Wie wichtig ist das Thema Krypto für Geschäftsbanken? Die DZ Bank baut zurzeit eine eigene Krypto-Verwahrplattform für das Geschäft mit institutionellen Investoren auf. Dr. Holger Meffert, Leiter des Wertpapiermanagements bei der DZ BANK, erläutert das Projekt, beschreibt die Herausforderungen und gibt Hinweise darauf, wann und warum es sich für Geschäftsbanken lohnen kann, in das Krypto-Verwahrgeschäft einzusteigen.
Erfolgsfaktoren bei Embedded Finance
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Joris Hensen, Stefan Hölscher, Kai Wirthwein
25.11.2022 25 min
Open-Banking-Stammtisch – Runde 10 „Embedded Finance“ eröffnet für Banken zahlreiche Möglichkeiten, um noch enger in die Prozesse von Kundinnen und Kunden eingebunden zu werden. Dies gelingt über Partnerschaften. Was ist für eine gelungene Kooperation zwischen Banken und ihren Partnern notwendig? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank), Stefan Hölscher (OTTO Payments) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).
Beyond PSD2 – Blühende API-Landschaften?
Gastgeberin: Ute Kolck, Gäste: Matthias Lange, Jens Holeczek, Ralf Ohlhausen, Dr. Ortwin Scheja
04.11.2022 24 min
„Drei Jahre Drittdiensteschnittstelle: Blühende API-Landschaften?“ Diese Fragestellung diskutierte ein illustres Panel am 15. September 2022 bei der Veranstaltung „Beyond PSD2: Open Banking – Open Finance – Open Data“ im Bank-Verlag in Köln. Dabei ging es auch darum, ob eine weiterführende Regulierung, sprich: PSD3, wirklich benötigt wird oder ob die weitere Entwicklung dem Markt überlassen werden sollte. Unter der Moderation von Matthias Lange (Bankenverband) diskutierten Jens Holeczek (BVR), Ralf Ohlhausen (PPRO) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group).
Fünf Knackpunkte für ein erfolgreiches ISMS
Sprecherin: Andrea van Kessel, Gast: Dr. Anna-Lisa Kofahl
21.10.2022 23 min
Ein Informationssicherheitsmanagementsystem, kurz ISMS, gehört zu den wirklich grundlegenden Sicherheitsanforderungen an Finanzinstitute. Die Gesamtverantwortung trägt dabei die „oberste Leitung“ – bezogen auf den jeweiligen Geltungsbereich. Dr. Anna-Lisa Kofahl, IT-Sicherheitsberaterin bei SRC Security Research & Consulting und Referentin des Zertifikatslehrgangs „Informationssicherheitsbeauftragte/r für Kreditinstitute“, teilt ihre Erfahrungen aus der Beratungspraxis in puncto Implementierung und Optimierung von Informationssicherheitsmanagementsystemen und erläutert die aus ihrer Sicht fünf größten Knackpunkte bzw. Erfolgsfaktoren für ein gut funktionierendes ISMS.
Sind Bitcoin und Co. richtige Währungen?
Gastgeber: Michael Ulusoy, Gast: Prof. Dr. Stefan Schäfer
07.10.2022 15 min
Der Bitcoin-Hype scheint kein Ende nehmen zu wollen. Dennoch ist Krypto-Geld immer noch weit davon entfernt, dass Kunden und Händler es an der Ladenkasse als Alternative zu konventionellem Geld akzeptieren würden. Sind Krypto-Währungen überhaupt richtige Währungen? Welche Zukunft haben Bitcoin und Co? Diese und weitere Fragen diskutieren wir in der aktuellen Folge unseres Podcasts „durch die bank“ mit Prof. Dr. Stefan Schäfer von der Hochschule Rhein-Main in Wiesbaden.
Neue technische Standards im Geldwäsche-Monitoring: Safe-FBDC
Sprecherin: Caroline Serong, Gesprächspartner: Anton Nickel, Deutsche Börse AG
23.09.2022 9 min
Geldwäsche-Monitoring ist für Kreditinstitute mit hohem Aufwand verbunden und hat bei weitem noch nicht die wünschenswerte Effizienz erreicht. Jedes Institut betreibt diesen Aufwand für sich mit unterschiedlichen Ergebnissen. Die Technologie ermöglicht heute eine Zentralisierung dieses Aufgabenbereichs: Die Matches aller Institute werden gepoolt und können so auch anderen zur Verfügung stehen. Das Projekt Safe FBDC hat sich genau dies zum Ziel gesetzt – wie es funktioniert, erfahren Sie in unserem Podcast.
ESG-Risiken
Sprecher: Stefan Lödorf, Gäste: Prof. Dr. Thomas Kaiser und Dr. Laura Mervelskemper
09.09.2022 16 min
Warum ist es für Banken wichtig sich jetzt um ESG-Risiken zu kümmern? Welche Herausforderungen gibt es bei der Bewertung von ESG-Risiken? Was sollte man beim Reporting und bei der Offenlegung beachten? Diese und weitere Fragen klären wir in der aktuellen Folge unseres Podcasts „durch die bank“ mit Prof. Dr. Thomas Kaiser und Dr. Laura Mervelskemper.
Datenethik in der Bank
Gastgeberin: Ute Kolck, Gast: Dr. Eberhard Schnebel (Commerzbank AG)
26.08.2022 17 min
Parallel zum wachsenden Einsatz von Künstlicher Intelligenz gibt es zahlreiche Initiativen, die eine Vertrauenswürdige KI sicherstellen soll. In diesem Zusammenhang ist auch der AI Act der Europäischen Kommission zu sehen. Was kann eine Datenethik leisten? Und (wie) lassen sich Ethische Kriterien überhaupt messen? Und wie können MitarbeiterInnen in diesem Thema geschult werden? Darüber sprechen wir mit Dr. Eberhard Schnebel, der die Projekte "Finanzethik" sowie "Datenethik/Digitale Ethik" in der Commerzbank leitet.
Embedded Finance
Open-Banking-Stammtisch – Runde 9
12.08.2022 22 min
Ist Embedded Finance eine Innovation oder „alter Wein in neuen Schläuchen“? Wie profitieren Kundinnen und Kunden? Wie finden Banken und ihre Partner zusammen? Und wie sind Embedded-Finance-Projekte umzusetzen? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).
Digitale Ethik in der Bank
Gastgeberin: Ute Kolck, Gast: Dr. Eberhard Schnebel (Commerzbank AG)
29.07.2022 16 min
Dass die Finanzbranche sich auch an ethischen Maßstäben messen lassen muss, ist spätestens seit der Finanzmarktkrise 2008/2009 und der viel zitierten „Lehman-Oma“ jedem bewusst. Trotzdem: Was macht ein Theologe und promovierter Wirtschaftsethiker bei einer Großbank? Wie lässt sich eine Digitale Ethik definieren? Darüber sprechen wir mit Dr. Eberhard Schnebel, der die Projekte "Finanzethik" sowie "Datenethik/Digitale Ethik" in der Commerzbank leitet.
Digitales Zentralbankgeld – Status quo und nächste Schritte
Gastgeberin: Ute Kolck, Gast: Dr. Heike Winter (Deutsche Bundesbank)
15.07.2022 16 min
Mitte Juli 2021 hat der Rat der Europäischen Zentralbank (EZB) entschieden, ab Oktober 2021 eine zweijährige Untersuchungsphase zum digitalen Euro zu starten. Was ist bis heute passiert und welche nächsten Schritte sind zu gehen, um das digitale Zentralbankgeld möglicherweise im Jahre 2026 Realität werden zu lassen? Wann ist mit einem Prototypen zu rechnen? Dr. Heike Winter, Volkswirtin und in der Deutschen Bundesbank für den Bereich Digitalisierung im Zahlungsverkehr verantwortlich, gibt Antworten auf unsere Fragen.
Digitale Assets
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Dr. Matthias Hirtschulz
01.07.2022 27 min
Das Thema Digitale Assets ist unter anderem durch den Aufstieg von Kryptowährungen und einschlägige, förderliche Regulierung in Deutschland für viele Finanzdienstleister zu einem strategischen Thema geworden. Hierzu sprechen wir in der aktuellen Folge mit Herrn Dr. Matthias Hirtschulz von d-fine.
Die elektronische Signatur in der Finanzindustrie
Sprecherin: Caroline Serong, Gast: Rainer Utsch
17.06.2022 9 min
Im Online-Bankgeschäft entsteht ein Bruch überall da, wo eigentlich die rechtssichere, persönliche Agitation des Kunden*der Kundin notwendig wäre. Mit der elektronischen Signatur kann dieser Bruch gelöst werden. Wie Online-Banken und FinTEchs das in der Praxis umsetzen, besprechen wir in unserer heutigen Podcast-Folge mit Rainer Utsch, Vice President Product bei auxmoney.
Digitale Dokumentenkommunikation
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Olaf Drees
07.06.2022 15 min
In dieser Episode unseres Podcasts geht es um die die Fragestellung, wie Finanzdienstleister ihren Kunden Dokumente heute und in Zukunft zukommen lassen. Hierüber sprechen wir mit Olaf Drees, der als Account Manager bei der d.velop AG im Bereich Financial Services tätig ist.
FinTechs und Banken - Freunde oder Feinde?
Sprecher: Professor Dr. Andreas Igl
20.05.2022 14 min
Wodurch unterscheiden sich FinTechs von Banken? Wo gibt es sinnvolle Ansatzpunkte für eine Zusammenarbeit? Die Podcast-Folge, die dieses Mal nicht in Interviewform, sondern in Form eines Vortrags von Professor Dr. Andreas Igl (Hochschule der Deutschen Bundesbank) aufgenommen wurde, gliedert sich in folgende Abschnitte: 00:00 Einführung und Definition FinTechs 01:41 Definition Bankgeschäft und Finanzdienstleistungen 04:10 Beispiele 08:27 Kooperationsformen zwischen FinTechs und Banken 10:50 Ausblick
Daten gegen Geld?
Open-Banking-Stammtisch – Runde 8
06.05.2022 22 min
Einer der wichtigsten Treiber für Open Banking ist die Convenience: Je mehr persönliche Daten hinterlegt sind, desto schneller klappt das Login, und unterschiedliche Services können unkompliziert genutzt werden. Zum Teil, und darauf basiert das Geschäftsmodell von OptioPay, erhalten KundInnen Vorteile, je mehr Daten sie preisgeben. Bank-Kundinnen und -Kunden legen bei aller Bequemlichkeit aber auch großen Wert darauf, dass Banken oder andere Unternehmen mit ihren ja durchaus sensiblen Daten auch vernünftig umgehen. Wie ist ein Geschäftsmodell „Daten gegen Geld“ zu bewerten? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank) mit Marcus Börner (OptioPay) und Ute Kolck (Bank-Verlag).
Möglichkeiten der elektronischen Signatur im Onboarding-Prozess
Sprecherin: Caroline Serong, Gast: Alexander Eßer
22.04.2022 20 min
Wie bildet man eine Vertragsunterzeichnung rechtssicher elektronisch ab? Mittlerweile gibt es hierfür einige erprobte Möglichkeiten. Alexander Eßer stellt in dieser Podcastfolge die elektronische Signatur und das elektronische Siegel mit den technischen Grundlagen und die Perspektiven vor, die die Technologie hierzu bietet. Dabei geht es insbesondere um die Funktionen und die möglichen Einsatzszenarien, die über den klassischen Vertragsabschluss mit einer Signatur hinaus gehen: zum Beispiel die Möglichkeit zur Anmeldung von Produkten mit Energielabel in der Europäischen Produktdatenbank für die Energieverbrauchskennzeichnung (EPREL-Datenbank) mit Hilfe des qualifizierten elektronischen Siegels. Weiterhin werden aber auch Fragen der Fälschungs- und Prozesssicherheit beantwortet.
Die Zukunft der Banken
Sprecher: Professor Dr. Andreas Igl
08.04.2022 16 min
Die Profitabilität von Unternehmen ergibt sich aus der Ertragskraft einerseits und der Kostenstruktur andererseits. Banken befinden sich momentan in einem Spannungsfeld zwischen Niedrigzinsumfeld, das sich aus der Geldpolitik der EZB entwickelt hat, und der im europäischen Vergleich sehr hohen Kosten. Wie sieht vor diesem Hintergrund die Zukunft der Banken in Deutschland aus? Die Podcast-Folge, die dieses Mal nicht in Interviewform, sondern in Form eines Vortrags von Professor Dr. Andreas Igl (Hochschule der Deutschen Bundesbank) aufgenommen wurde, gliedert sich in folgende Abschnitte: 00:00 Einführung und Profitabilität 04:03 Rahmenbedingungen für die Zukunft 06:45 Wie können geänderte Geschäftsmodelle in der Zukunft aussehen? 09:22 Wo liegen hier die Grenzen? 12:06 Persönlicher Ausblick
Die BAIT
Sprecher: Professor Dr. Andreas Igl
01.04.2022 25 min
Mit den „Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT“ (BAIT), die sich primär an die Geschäftsleitungen der Kreditinstitute richten, soll die Erwartungshaltung der Aufsicht in Bezug auf die IT-Sicherheit transparenter dargestellt werden. Die Podcast-Folge, die dieses Mal nicht in Interviewform, sondern in Form eines Vortrags von Professor Dr. Andreas Igl (Hochschule der Deutschen Bundesbank) aufgenommen wurde, gliedert sich in folgende Abschnitte: 00:00 Die BAIT – Einführung und Hintergründe 02:56 Aufbau der BAIT bis zur Neufassung im August 2021 04:05 Warum Neufassung? 07:36 Struktur der Neufassung 08:37 Die Neuerungen im Detail
TIBER-Tests im Finanzsektor – Cyber-Resilienz auf dem Prüfstand
Sprecherin: Andrea van Kessel, Gast: Steffen Herrmann
11.03.2022 18 min
Cyberangriffe auf Banken und Versicherer nehmen nicht nur zu, die Angriffe werden auch stetig komplexer. Cyber-Resilienz, sprich die Widerstandsfähigkeit gegenüber Cyberattacken, wird daher immer wichtiger. So wundert es nicht, dass dieses Thema längst im regulatorischen Fokus steht: z.B. im Zusammenhang mit DORA, dem kommenden Digital Operational Resilience Act der EU. Ein Konzept zur Verbesserung der eigenen Widerstandsfähigkeit (auf freiwilliger Basis) ist TIBER-DE. Im Mittelpunkt stehen die sogenannten TIBER-Tests, die durch das TIBER Cyber Team (TCT) der Deutschen Bundesbank betreut werden. Was sich dahinter verbirgt und wie man davon profitieren kann, erläutert Steffen Herrmann, TIBER Test Manager im TCT.
Studie „Sustainable Banking“
Sprecher: Stefan Lödorf, Gäste: Manuela Ender & Konrad Wimmer
04.03.2022 27 min
Prof. Dr. Manuela Ender und Prof. Dr. Konrad Wimmer sprechen über die Ergebnisse der Studie „Sustainable Banking“ von msg GillardonBSM und geben eine Einschätzung zu diesem Thema.
IT-Sicherheit in Banken
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Florian Schumann
25.02.2022 13 min
Sensible Informationen und Daten müssen geschützt werden. Hier arbeiten z.B. ISBs, Datenschutzbeauftragte und IT-Verantwortliche eng zusammen. Und dabei gilt es trotz unterschiedlicher fachlicher Hintergründe eine gemeinsame „Sprache“ zu sprechen. Denn umso besser gelingt auch die Kommunikation mit den IT-Fachleuten. Und desto eher lassen sich vorgeschlagene Sicherheitsmaßnahmen einschätzen. Doch was hat sich im Bereich IT-Technik getan und was bedeutet das für die IT-Sicherheit in den Instituten? Darüber sprechen wir mit Florian Schumann, Leiter der IT bei SRC Security Research & Consulting GmbH.
Was können Banken von BigTechs lernen?
Open-Banking-Stammtisch – Runde 7
11.02.2022 22 min
Was können Banken von BigTechs lernen? Was schätzen KundInnen an Amazon, Google und Co? Eine Umfrage, die an der International School of Management (ISM) durchgeführt wurde, bringt spannende Erkenntnisse, die für die Weiterentwicklung der Online-Services von Kreditinstituten bedeutsam sind. Am virtuellen Stammtisch diskutieren Christoph Berentzen (Commerzbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank) mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM) und Ute Kolck (Bank-Verlag).
Data Science in der Cloud
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Torsten Nahm
28.01.2022 13 min
Die Cloud und Data Science – wie passt das zusammen? Thorsten Nahm, der das Kompetenzzentrum für Data Science bei der DKB leitet, stellt sich unseren Fragen rund um das Thema „Data Science in der Cloud“ und erläutert u.a., warum die Cloud die Arbeit eines Data Scientists erleichtern kann. Diese Folge ist der zweite Teil unserer Podcast-Reihe „durch die bank“ zum Thema „Data Science“. In der ersten Folge gibt Herr Nahm einen Überblick zum Thema „Data Science“ und welche Vorteile Banken hiervon haben.
Open-Banking-Stammtisch – Runde 6
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Katharina Berner, Silke Finken, Christoph Berentzen, Kai Wirthwein
14.01.2022 21 min
Was können Banken leisten, um das Thema Kreislaufwirtschaft voranzutreiben? Wie können sie ihre Corporate-Kunden dabei unterstützen, ESG-Kriterien zu erfüllen und Prozessketten nachhaltiger zu gestalten? In der 6. Runde unseres Open-Banking-Stammtischs diskutieren wir die Frage „Platformication und Nachhaltigkeit – wie passt das zusammen?“ und sprechen darüber, dass an dieser Stelle die Banken eine Vorreiterrolle spielen könnten.
BNPL und weitere aktuelle Trends im Zahlungsverkehr
Sprecherin: Anja U. Kraus, Gast: Marcus W. Mosen
17.12.2021 23 min
Wird BNPL zurecht gehyped oder handelt es sich hier vielleicht nur um eine Neuauflage des altbekannten Rechnungskaufs? Banken könnten ihren Vorsprung in Sachen Identitätsmanagement besser nutzen, und wie könnte es mit EPI und ohne Maestro-Scheme im Zahlungsverkehr weitergehen? Ideen, die unser Gast, der Payment-Spezialist Marcus W. Mosen, bei „durch die bank“ im Gespräch mit Redaktionsleiterin Anja U. Kraus vertiefte.
Open-Banking-Stammtisch – Runde 5
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Christoph Berentzen, Joris Hensen, Chris Scheuermann
03.12.2021 22 min
Der API-Dienstleister Yapily arbeitet bereits mit über 1.500 Kreditinstituten zusammen. An unserem Stammtisch diskutieren wir darüber, wie eine Zusammenarbeit zwischen Banken und FinTechs am besten gelingen kann. Und wo ist die Akzeptanz von Open Banking eigentlich größer: im Privatkundenumfeld oder bei Firmenkunden? Wird die Vergabe von Großkundenkrediten in Zukunft vermehrt auf einer Plattform stattfinden?
Bankier 5.0 – Die Antwort auf den Roboter, Teil 2
Sprecherin: Eva M. Bach, Gast: Kai Pfersich
19.11.2021 20 min
Wie sich die Beratungsleistung in Banken zur Context-Beratung weiterentwickeln muss und welche Rolle Soziale Distanz durch die Corona-Pandemie für die Kundenbeziehung und -bindung spielt, klärt Eva Maria Bach mit Kai Pfersich, dem Autor des Buches „Bankier 5.0 – die Antwort auf den Roboter“, 2. Auflage 2021.
Informationssicherheits-Compliance
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Dagmar Schoppe
05.11.2021 7 min
Die Aufsicht stuft das Thema Infosicherheit als besonders wichtig ein, so z. B. in der aktuellen BAIT. Doch die steht nicht alleine. In der Praxis gilt es eine Vielzahl regulatorischer Anforderungen mit Blick auf die Informationssicherheit zu erfüllen. Stichwort: Informationssicherheits-Compliance. Hierüber sprechen wir mit Dagmar Schoppe (SRC).
ISMS
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Dr. Deniz Ulucay
05.11.2021 17 min
In dieser Podcast-Folge geht es um das Thema Informationssicherheitsmanagement im Finanzsektor, geeignete technische und organisatorische Maßnahmen, aber auch um die Verantwortung der obersten Leitung und die Rolle des Informationssicherheitsbeauftragten. Auskunft über diese Themen gibt uns Dr. Deniz Ulucay (SRC).
Open-Banking-Stammtisch – Runde 4
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Christoph Berentzen, Gerrit Dietz und Kai Wirthwein
22.10.2021 17 min
Gerrit Dietz verantwortet als Head of Industry - Financial Services bei Facebook die Zusammenarbeit mit Banken, Versicherungen sowie dem FinTech-Sektor im deutschsprachigen Raum. Mit ihm und Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank AG) und Kai Wirthwein (Aareal Bank) diskutieren wir darüber, wer aktuell welche Rollen im Plattformbanking hat und in Zukunft plant. Banken oder Big Techs: Wer hat die Nase vorn an der Kundenschnittstelle? Plant Facebook tatsächlich keine BaFin-Lizenz und wie ordnen dies die etablierten Banken ein?
Podcast mit Credit Life: Die Absicherung von Baufinanzierungen
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Andreas Klodt-Sauerwein
22.10.2021 13 min
In der Corona Zeit boomt der Immobilienmarkt. Doch mit einer Baufinanzierung erhöhen sich auch die wirtschaftlichen Risiken für die Darlehensnehmer. Wie eine sichere Baufinanzierung gestaltet und der gestiegene Bedarf nach Sicherheit gedeckt werden kann, dazu unterhalte wir uns mit Andreas Klodt-Sauerwein, Vertriebsleiter der Credit Life.
Elektronische Ausweisfunktion
Sprecherin: Caroline Serong, Gast: Danyel Gros
08.10.2021 12 min Caroline Serong
Der elektronische Personalausweis ermöglicht bereits heute eine weitgehend automatisierte Identifikation von Kunden. Doch wird de facto diese Möglichkeit vom Verbraucher bislang nicht so intensiv genutzt, wie Banken sich das wünschen würden. Was eigentlich damit möglich ist und wie Kunden*innen ihre elektronische Ausweisfunktion optimal nutzen können, darüber reden wir mit Danyel Gros, Bank-Verlag GmbH.
Open-Banking-Stammtisch – Runde 3
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Felix Attinger und Jürgen Moormann
24.09.2021 28 min Ute Kolck
In Sachen Plattformbanking steht Prof. Dr. Jürgen Moormann, Professor für Bank- und Prozessmanagement an der Frankfurt School of Finance & Management und Leiter des Forschungscenters ProcessLab, den Banken äußerst kritisch gegenüber. Diese seien immer noch viel zu zurückhaltend und müssten sich stärker zu IT-Unternehmen wandeln, um ihre Zukunft zu sichern. Sein Appell an die Banken: „Plattform werden oder sterben“. Gemeinsam mit ihm, Prof. Dr. Silke Finken (ISM München) und Felix Attinger (Commerzbank AG) sprechen wir darüber, welche Fehler die klassischen Banken machen und wie sie die Ideen und Vorteile des Open Banking besser für sich nutzen können.
Data Science
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Torsten Nahm
10.09.2021 18 min Stefan Lödorf
Was versteht man unter Data Science und wie ist dies in den Themenkomplex KI einzuordnen? Wozu benötigt eine Bank überhaupt einen Data Scientist und mit welchen Daten und Tools wird hier gearbeitet? Diese und weitere Fragen stellen wir Torsten Nahm, der das Kompetenzzentrum für Data Science bei der DKB leitet.
Open-Banking-Stammtisch – Runde 2
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Christoph Berentzen und Ortwin Scheja
18.08.2021 16 min
Ausgangspunkt und Initialzündung für Open Banking ist die Zweite Zahlungsdiensterichtlinie PSD2. Die hier geforderte Drittdienstleisterschnittstelle wird stetig weiterentwickelt. Welches sind die nächsten Ziele, die bis Ende 2021 erreicht werden sollen? Wer sind eigentlich die Treiber dieser stetigen Entwicklung? Worin liegen die Vorteile für Banken? Und welche Features sind noch für die Zukunft geplant oder denkbar? Darüber diskutieren Prof. Dr. Silke Finken (ISM München), Christoph Berentzen (Commerzbank AG) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group).
Robotic Process Automation (RPA)
Sprecherin: Eva M. Bach, Gast: Michael Methner
27.07.2021 20 min Eva M. Bach
Die Einführung von Automation und somit auch die Einführung von Robotic Process Automation (RPA) bedarf eines professionellen, begleitenden Change Managements. Mitarbeiter, Betriebsrat oder einzelne Fachbereiche sollten sensibilisiert und geschult werden. Wie wird der Change gut vorbereitet? Wie durchbricht man die Skepsis aus der Belegschaft oder seitens des Betriebsrats? Worin liegen die Vorteile, RPA in einem Kreditinstitut einzuführen und welche Funktionen werden dabei unterstützt? Was sind die Dos and Don‘ts? Welche RPA-Technologie eignet sich am besten? Darüber sprachen wir mit Michael Methner, Bereichsleiter für den Bereich OPS Enablement & Quality bei der Santander Consumer Operations Services GmbH.
Einsatzmöglichkeiten von Legal Techs in Kreditinstituten
Sprecherin: Caroline Serong, Gast: Dr. Malte Schafstedde
23.06.2021 16 min Caroline Serong
Die Digitalisierung hält auch im Bereich Legal der Finanzinstitute immer mehr Einzug: Die Möglichkeiten zur Optimierung der Arbeitsabläufe werden immer vielfältiger. Umso spannender ist die Frage, was eigentlich in diesem Bereich digital bereits möglich ist. Darüber sprechen wir mit Dr. Malte Schafstedde, der unter anderem die Einsatzmöglichkeiten von Legal Techs zum Beispiel im Massengeschäft erläutert: Was kann ein Tool vereinfachen, wenn es wie zum Beispiel beim Widerrufsjoker zu massenhaften Verbraucherklagen kommt?
Open-Banking-Stammtisch – Runde 1
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Silke Finken, Christoph Berentzen und Kai Wirthwein
18.06.2021 26 min Ute Kolck
Mit Umsetzung der Zweiten Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 wurde der Datenaustausch zwischen Kreditinstituten und Drittdienstleistern (z. B. Zahlungsinstituten, FinTechs und Unternehmen, die nicht im Finanzsektor tätig sein müssen) über Application Programming Interfaces, kurz „APIs“, ermöglicht. Intention der EU war es, mehr Wettbewerb und Innovation in den Finanzdienstleistungssektor zu bringen. Wie gehen Bankhäuser damit um? Welche Lösungen haben sie bisher bereitgestellt und wie interpretieren sie den Plattformgedanken? Darüber diskutieren Prof. Dr. Silke Finken (Hochschule München), Christoph Berentzen (Commerzbank AG) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).
Der digitale Euro aus Geschäftsbanksicht
Sprecherin: Ute Kolck, Gast: Sören Hettler
02.06.2021 16 min Ute Kolck
In einer neuen Ausgabe der Podcast-Reihe des Bank-Verlags „durch die bank“ spricht Ute Kolck mit Sören Hettler, Senior Analyst Devisen bei der DZ BANK AG über das digitale Zentralbankgeld, seine Vorteile und mögliche Risiken sowie die Rolle der Geschäftsbanken.
Kundenidentifizierung mittels Künstlicher Intelligenz beim Onboarding
Sprecherin: Caroline Serong, Gast: Benny Bennet Jürgens
25.05.2021 16 min Caroline Serong
Wir sprechen mit Benny Bennet Jürgens von Nect GmbH über die Chancen und die Zukunft von vollautomatischen Identifizierungsprozessen beim Kundenannahmeprozess in der Bank.
Business Continuity Management (BCM) in Banken
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Johannes Haupt, DZ Bank AG
11.05.2021 12 min Stefan Lödorf
BCM in der Bank: Wie sieht eine optimale Vorbereitung auf Ausfälle von Dienstleistern und Personal aus? Wir stellen Johannes Haupt (DZ Bank AG) diese und weitere Fragen rund um das Thema "BCM" in unserer neuen Podcast-Folge.
Digitaler Vertragsabschluss
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Johannes-Maximilian Purr
27.04.2021 11 min Stefan Lödorf
Ein digitaler Vertragsabschluss in Bank-Filialen – was bedeutet das für die Bank und den Kunden? Wir sprechen über die Vorteile und möglichen Nachteile für alle Beteiligten mit Johannes-Maximilian Purr von der TeamBank AG.
Der digitale Euro: Voraussetzungen und nächste Schritte
Sprecherin: Ute Kolck, Gast: Dr. Heike Winter (Deutsche Bundesbank). Die Volkswirtin Dr. Heike Winter spricht über die Bedingungen für den E-Euro und wie die nächsten Schritte aussehen.
13.04.2021 23 min Ute Kolck
Noch vor zwei Jahren war der digitale Euro ein Thema, über das nur Spezialisten sprachen. Als dann aber Facebook mit seinen Plänen für Libra (heute Diem) auf den Plan trat, ging es plötzlich Schlag auf Schlag. Inzwischen scheint die EZB fest entschlossen, den digitalen Euro einzuführen. Die endgültige Entscheidung wird im Sommer 2021 erwartet. Der Podcast beleuchtet die Bedingungen für den E-Euro und die nächsten Schritte.
Invisible Payments
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Oskar Becker (Schalast RAe)
09.03.2021 14 min Stefan Lödorf
Invisible Payments: Oskar Becker (Schalast RAe) erklärt in der neuen Folge unseres Podcasts „Invisible Payments“ und erläutert u.a., wie diese technisch funktionieren und wie sie rechtlich einzuordnen sind.
Kryptowährungen – Mehr als ein Hype?
Sprecherin: Ute Kolck, Gäste: Prof. Dr. Philipp Sandner und Andreas Lipkow
26.01.2021 7 min Ute Kolck
Kryptowährungen: Wie können Banken erfolgreich in das Geschäft mit Kryptowährungen einsteigen und welche Strategie ist sinnvoll? Ute Kolck spricht mit Prof. Dr. Philipp Sandner und Andreas Lipkow über dieses Thema.
Bankier 5.0
Sprecherin: Eva M. Bach, Gast: Kai Pfersich
03.12.2020 13 min Eva M. Bach
Wie die Kernaussage des Buches „Bankier 5.0 - die Antwort auf den Roboter“ von Kai Pfersich „Der Mensch muss an Bedeutung gewinnen – oder er verliert sie ganz“ einzuordnen ist, klärt Eva Maria Bach mit dem Autor in diesem Podcast.
Was OKRs für Unternehmen leisten können
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Anne M. Schüller, Coach und Autorin in „die bank“
09.11.2020 11 min
OKR steht für Objectives & Key Results und ist ein situativ einsetzbares Steuerungsinstrument. In diesem Podcast sprechen wir mit Anne M. Schüller, um zu erfahren, wie Objects und Key Results festgelegt werden, welche Vorteile OKRs haben und wie Unternehmen davon profitieren können.
Die „Lissi“-Initiative
Sprecher: Sarah-Karina Lahser und Stefan Lödorf, Gast: Helge Michael, main incubator
07.10.2020 14 min Sarah-Karina Lahser und Stefan Lödorf
„Lissi“ (Let‘s initiate self sovereign identity) ist eine branchenübergreifende Forschungsinitiative für eine neue Art der Identifizierung und Authentifizierung von natürlichen und juristischen Personen und Dingen. Wir beleuchten in diesem Podcast gemeinsam mit Helge Michael vom main incubator, was es damit auf sich hat, wie innovativ das Ganze ist und welche Rolle der Bank-Verlag dabei spielt.
OpRisk in Corona-Zeiten
Sprecher: Stefan Lödorf, Gast: Dr. Christian Einhaus
16.09.2020 18 min
Welche Auswirkungen hat die Corona Pandemie auf die Nicht-finanziellen Risiken von Banken? Wie arbeitet ein Krisenstab in einer Bank in dieser Zeit? Wie sehen Risiken für die Banken durch das Arbeiten im Home-Office aus? Diese und noch weitere Fragen klären wir in unserer neuen Folge „OpRisk in Corona-Zeiten“. Interviewpartner ist Dr. Christian Einhaus, der als Direktor und Leiter Non-Financial Risk einer deutschen Bank unsere Fragen zu diesen Themen beantwortet.
#0 Das müssen Sie wissen...
Sprecher: Ute Kolck & Stefan Lödorf
16.09.2020 4 min Ute Kolck & Stefan Lödorf
Was macht der Bank-Verlag? Warum machen wir Podcasts? Wer sind die Sprecher der Podcasts? Gerne stellen wir uns Ihnen in dieser kurzen Übersichtsfolge vor, damit Sie wissen, wem Sie zu hören. Viele unserer Hörer kennen uns aus zahlreichen Veranstaltungen des Bank-Verlags – jetzt können Sie uns rund um die Uhr hören. Wir liefern Ihnen interessante Interviewpartner zu topaktuellen Themen – Seien Sie gespannt!